IQ Option Основи на търговията: спредове, суапове, марж, ливъридж
Написано от
Изследовател на онлайн платформа за търговия и автор на ръководство
Проучва брокерски платформи и системи за търговски сметки.
Търговците често се фокусират върху входни точки и индикатори, като същевременно пренебрегват механизмите на разходите и капитала, които оформят търговските резултати. Спредове, овърнайт суапове, изисквания за маржин, ливъридж и конвертиране на валута, всички те променят ефективната цена, необходимия капитал и рисковия профил на дадена позиция. В IQ Option тези компоненти могат да се различават в зависимост от актива и сесията, така че научаването как се изчисляват ви помага да оразмерите правилно позициите, да прогнозирате овърнайт таксите и да вземете предвид разходите в анализа на риска и възнаграждението, преди да направите каквато и да е сделка на живо.
Този общ преглед показва къде да проверите спредовете и суаповите проценти в платформата, как ливъриджът променя нуждите от маржин и праговете за ликвидация и как се прилагат таксите за конвертиране на валута, когато валутите на вашия акаунт и актив не съвпадат. Използвайте демо сметката, за да сравните котираните спредове и да тренирате настройка на ливъридж; при реални сметки винаги преглеждайте спецификациите на инструментите, следете сигналите за ниво на маржин и ограничавайте размера на позицията, така че разходите да не подкопават капитала по време на нестабилни движения.
Този общ преглед показва къде да проверите спредовете и суаповите проценти в платформата, как ливъриджът променя нуждите от маржин и праговете за ликвидация и как се прилагат таксите за конвертиране на валута, когато валутите на вашия акаунт и актив не съвпадат. Използвайте демо сметката, за да сравните котираните спредове и да тренирате настройка на ливъридж; при реални сметки винаги преглеждайте спецификациите на инструментите, следете сигналите за ниво на маржин и ограничавайте размера на позицията, така че разходите да не подкопават капитала по време на нестабилни движения.
Спредове
Спредът е разликата между цената на купуване и цената на продажба. Спредовете се различават при различните брокери.
За да изчислите цената на спред на платформата IQ Option, използвайте следната формула:
Цена на спреда = Размер на лота × Размер на договора × Спред
Пример
EUR/USD Цена на продажба: 1.13462 Цена на покупка: 1.13455
Спред: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Размер на сделката: 2 лота
Размер на контракта: 100 000 единици от базовата валута (=200 000 EUR)
Цена на спреда EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100 000 = 14 USD
Суапове
Суапът е лихва, която трейдърът трябва да плати на брокер за задържане на позиции за една нощ. Суаповете възникват от разликата в лихвените проценти на валутите плюс административната такса на брокера. При валутната търговия вие заемате една валута, за да купите друга. Суапът зависи от това дали купувате валута с по-висок или по-нисък лихвен процент в сравнение с този на валутата, която заемате. Суаповете могат да бъдат положителни и отрицателни.
Ако купувате валута с по-висок лихвен процент от този на заетата, ще получите положителен суап. Нека разгледаме следния пример.
Пример
Американският лихвен процент е 1,75%.
Лихвеният процент на Австралия е 0,75%.
Административната такса е 0,25%.
Ако отворите дълга позиция по двойката USD/AUD, суап от 0,75% ще бъде кредитиран към вашата сметка, тъй като валутата, която купувате (USD), има по-висок лихвен процент от валутата, която заемате (AUD).
Ако отворите къса позиция по същата валутна двойка, от сметката ви ще бъде дебитиран суап от 1,25%, тъй като валутата, която вземате назаем (USD), има по-висок лихвен процент от валутата, която купувате (AUD).
Марж
Маржинът е сумата от средствата на търговеца, необходима за отваряне на позиция с ливъридж. Маржинът ви позволява да търгувате с ливъридж, което по същество представлява използване на заети средства от брокер, за да увеличите размера на вашите сделки. За да изчислите маржин на платформата IQ Option, използвайте следната формула:
Маржин = Размер на лота × Размер на договора / Ливъридж
Пример
Възнамерявате да закупите 0,001 лота (1000 единици) от валутната двойка EUR/USD с ливъридж 1:500. Необходимият маржин за отваряне на тази търговска позиция е 0,2 EUR. Вижте подробните изчисления по-долу:
Валутна двойка: EUR/USD
Размер на лота: 0,001 лот
Ливъридж: 1:500
Размер на контракта: 100 000 единици от базовата валута
Маржин = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR
Моля, обърнете внимание , че може да се приложи конвертиране, ако валутата на вашата сметка се различава от базовата валута.
Ливъридж
Ливъриджът ви позволява да търгувате с позиции, по-големи от размера на капитала, който притежавате. Ливъриджът максимизира печалбите, но също така максимизира загубите. Пример
Да предположим, че сте депозирали $1000 в сметката си и използвате ливъридж 1:500. В този случай покупателната ви способност ще се увеличи 500 пъти до $500 000, което означава, че можете да направите сделка на стойност $500 000.
Моля, обърнете внимание, че ливъриджът варира за различните активи.
Реализации
В някои случаи може да се прилагат курсове за конвертиране на валута. Това се дължи на факта, че всеки параметър на сделката е деноминиран или в базовата валута, или в валутата на котировката. Размерът на договора и маржинът са деноминирани в базовата валута, докато изплащането винаги се изчислява във валутата на котировката. Следователно може да се прилагат курсове за конвертиране на валута за изчисляване на маржина и изплащанията. Ако валутата на вашата сметка се различава от валутата на котировката, ще се прилагат конвертирания. Нека разгледаме следните примери, за да разберем кога може да се изисква конвертиране на валута.Пример 1: Базова валута = валута на сметката
Да приемем, че валутата на вашата сметка е USD и търгувате с валутната двойка USD/JPY. Конвертирането няма да се прилага при изчисляване на маржина, тъй като базовата валута (USD) е същата като валутата на сметката (USD). Конвертирането ще се прилага при изчисляване на изплащането: първо то ще бъде изчислено в JPY, валутата на котировката, и след това ще бъде конвертирано в USD, валутата на сметката.
Пример 2: Валута на котировката = валута на сметката
Да приемем, че валутата на вашата сметка е USD и търгувате с валутната двойка EUR/USD. Конвертирането ще се приложи при изчисляване на маржина, тъй като базовата валута (EUR) се различава от валутата на сметката (USD). Конвертирането няма да се приложи при изчисляване на изплащанията, тъй като валутата на котировката (USD) е същата като валутата на сметката (USD).
Пример 3: Няма съвпадения.
Да приемем, че валутата на вашата сметка е GBP и търгувате с валутната двойка AUD/CHF. Конвертирането ще се приложи при изчисляване на маржина, тъй като валутата на сметката (GBP) се различава от базовата валута (AUD). Конвертирането ще се приложи и при изчисляване на изплащанията: първо, то ще бъде изчислено в CHF, валутата на котировката, и след това ще бъде конвертирано в GBP, валутата на сметката.
Ниво на маржа
Нивото на маржин ви помага да следите състоянието на акаунта си: то показва дали всичко върви добре или не и предлага кога трябва да затворите позиции, които не са печеливши. За да изчислите нивото на маржин, използвайте следната формула:
Всичко е посочено във валутата на сметката:Ниво на маржин = Собствен капитал / Маржин × 100%
Маржин кол и стоп аут
Изискване за допълнително обезпечение
Когато нивото на маржа на търговеца падне под 100%, брокерът инициира процедура, известна като искане за допълнително обезпечение (margin call). В случай на искане за допълнително обезпечение, търговецът е длъжен или да депозира повече пари в сметката си, или да затвори губещи позиции. Ако нивото на маржа падне под 50%, губещите позиции ще бъдат принудително затворени от компанията.Марж за поддръжка
Маржинът за поддръжка е минималният размер на капитала, който търговецът трябва да има в сметката си, за да поддържа отворена позиция с ливъридж.Спрете навън
Стоп аут е събитие, което се случва, когато собственият капитал на търговеца не е достатъчен за поддържане на отворени позиции, поради което те биват принудително затваряни от брокера. Често задавани въпроси
Спредът е разликата между котировките за покупка и продажба и представлява непосредствените разходи за отваряне на позиция; IQ Option изброява спредове по инструмент в подробностите за актива. Спредовете обикновено са променливи, измерени в пипсове или пунктове и се разширяват при ниска ликвидност или висока волатилност, така че проверете котировката на живо преди изпълнение.
Суапът е такса за финансиране за задържане на позиции след времето за преобръщане на платформата и зависи от актива, посоката на вашата търговия и междубанковите лихвени диференциали. IQ Option изчислява суап за единица или партида, като използва графика на курса си; таксите се появяват в подробностите за позицията и се прилагат при преобръщане - прегледайте суап курса на инструмента и използвайте демонстрацията, за да сравните очакваните овърнайт разходи.
Минималният маржин зависи от условния размер на инструмента и избрания ливъридж: изискван маржин = условната стойност, разделена на ливъриджа. IQ Option показва необходимия маржин в търговския билет или спецификациите на инструмента; използвайте по-малък размер на партидата или по-нисък ливъридж, за да намалите нуждите от маржин и да избегнете неочаквани блокове при поставяне на поръчка.
По-високият ливъридж намалява капитала, необходим за отваряне на позиция, но увеличава загубите и намалява маржин буфера. Ако пазарните движения намалят собствения ви капитал под праговете за поддръжка, може да възникнат искания за маржин или автоматично затваряне на позиции. За да управлявате риска, наблюдавайте капитала спрямо използвания маржин, задайте консервативни стоп-загуби, по-ниски ливъридж или намалете размера на позицията и поддържайте ликвиден буфер, за да издържите на волатилност.
Отворете подробностите за конкретния инструмент или търговския билет, за да видите текущия спред, суап/овърнайт курс и опциите за ливъридж; платформата показва необходимия маржин, когато въведете размера на позицията. За преобразуване на валута проверете настройките на валутата на вашия акаунт и обменния курс, който се прилага при депозит или изпълнение на сделка, и потвърдете цифрите в демонстрацията, преди да търгувате с реални средства.
