IQ Option Bazele tranzacționării: Spread-uri, Swap-uri, Marjă, Levier
Scris de
Cercetător de platformă de tranzacționare online și redactor de ghiduri
Cercetează platformele de broker și sistemele de conturi de tranzacționare.
Comercianții se concentrează adesea pe punctele de intrare și pe indicatorii în timp ce trec cu vederea mecanica costurilor și a capitalului care modelează rezultatele tranzacțiilor. Spreadurile, swap-urile overnight, cerințele de marjă, efectul de levier și conversiile valutare toate modifică costul efectiv, capitalul necesar și profilul de risc al unei poziții. Pe IQ Option, aceste componente pot diferi în funcție de activ și de sesiune, așa că a afla cum sunt calculate vă ajută să dimensionați corect pozițiile, să estimați costurile peste noapte și să includeți costurile în analiza risc-recompensă înainte de a plasa orice tranzacție live.
Această prezentare generală arată unde să verificați spread-urile și ratele de swap în platformă, modul în care efectul de levier modifică nevoile de marjă și pragurile de lichidare și cum se aplică taxele de conversie valutară atunci când monedele contului și activelor dvs. nu se potrivesc. Utilizați contul demonstrativ pentru a compara spread-urile cotate și pentru a exersa setarea efectului de pârghie; pe conturile live, revizuiește întotdeauna specificațiile instrumentului, monitorizează alertele privind nivelul marjei și limitează dimensiunea poziției, astfel încât costurile să nu erodeze capitalul în timpul mișcărilor volatile.
Această prezentare generală arată unde să verificați spread-urile și ratele de swap în platformă, modul în care efectul de levier modifică nevoile de marjă și pragurile de lichidare și cum se aplică taxele de conversie valutară atunci când monedele contului și activelor dvs. nu se potrivesc. Utilizați contul demonstrativ pentru a compara spread-urile cotate și pentru a exersa setarea efectului de pârghie; pe conturile live, revizuiește întotdeauna specificațiile instrumentului, monitorizează alertele privind nivelul marjei și limitează dimensiunea poziției, astfel încât costurile să nu erodeze capitalul în timpul mișcărilor volatile.
Spread-uri
Un spread este diferența dintre prețul de cumpărare (bid) și prețul de vânzare (ask). Spread-urile diferă de la broker la broker.
Pentru a calcula costul unui spread pe platforma IQ Option, utilizați următoarea formulă:
Costul unui spread = Dimensiunea lotului × Dimensiunea contractului × Spread
Exemplu
EUR/USD Cerere: 1.13462 Ofertă: 1.13455
Spread: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Dimensiunea tranzacției: 2 loturi
Dimensiunea contractului: 100.000 unități ale monedei de bază (=200.000 EUR)
Costul spread-ului EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100.000 = 14 USD
Schimburi
Un swap este o dobândă pe care un trader trebuie să o plătească unui broker pentru deținerea de poziții peste noapte. Swap-urile apar din diferența dintre ratele dobânzii ale valutelor plus comisionul administrativ al brokerului. În tranzacționarea forex, împrumutați o monedă pentru a cumpăra o alta. Un swap depinde de cumpărarea unei monede cu o rată a dobânzii mai mare sau mai mică în comparație cu cea a monedei pe care o împrumutați. Swap-urile pot fi pozitive și negative.
Dacă cumpărați o monedă cu o rată a dobânzii mai mare decât cea a monedei împrumutate, veți primi un swap pozitiv. Să ne uităm la următorul exemplu.
Exemplu
Rata dobânzii americane este de 1,75%.
Rata dobânzii din Australia este de 0,75%.
Comisionul administrativ este de 0,25%.
Dacă deschideți o poziție lungă pe perechea USD/AUD, un swap de 0,75% va fi creditat în contul dvs., deoarece moneda pe care o cumpărați (USD) are o rată a dobânzii mai mare decât moneda pe care o împrumutați (AUD).
Dacă deschideți o poziție short pe aceeași pereche valutară, un swap de 1,25% va fi debitat din contul dumneavoastră, deoarece moneda pe care o împrumutați (USD) are o rată a dobânzii mai mare decât moneda pe care o cumpărați (AUD).
Marjă
Marja este suma fondurilor necesare unui trader pentru a deschide o poziție cu efect de levier. Marja vă permite să tranzacționați cu efect de levier, ceea ce înseamnă, în esență, utilizarea fondurilor împrumutate de la un broker pentru a crește dimensiunea tranzacțiilor dvs. Pentru a calcula o marjă pe platforma IQ Option, utilizați următoarea formulă:
Marjă = Dimensiunea lotului × Dimensiunea contractului / Levier
Exemplu
Intenționați să cumpărați 0,001 loturi (1.000 de unități) din perechea valutară EUR/USD cu un efect de levier de 1:500. Marja necesară pentru a deschide această poziție de tranzacționare este de 0,2 EUR. Consultați calculele detaliate de mai jos:
Pereche valutară: EUR/USD
Dimensiunea lotului: 0,001 lot
Efect de levier: 1:500
Dimensiunea contractului: 100.000 de unități din moneda de bază
Marjă = 0,001 × 100.000 / 500 = 0,2 EUR
Vă rugăm să rețineți că se poate aplica o conversie dacă moneda contului dvs. diferă de moneda de bază.
Efect de levier
Levierul vă permite să tranzacționați poziții mai mari decât capitalul pe care îl dețineți. Levierul maximizează plățile, dar maximizează și pierderile. Exemplu
Să presupunem că ați depus 1.000 USD în contul dvs. și utilizați un levier de 1:500. În acest caz, puterea dvs. de cumpărare va crește de 500 de ori, până la 500.000 USD, ceea ce înseamnă că puteți plasa o tranzacție cu o valoare de 500.000 USD.
Rețineți că levierul variază pentru diferite active.
Conversii
În unele cazuri, se pot aplica cursuri de schimb valutar. Acest lucru se datorează faptului că fiecare parametru al unei tranzacții este denominat fie în moneda de bază, fie în moneda de cotație. Dimensiunea contractului și marja sunt denominate în moneda de bază, în timp ce plata se calculează întotdeauna în moneda de cotație. Prin urmare, se pot aplica cursuri de schimb valutar pentru calcularea marjei și a plăților. Dacă moneda contului dvs. diferă de moneda de cotație, se vor aplica conversii. Să analizăm următoarele exemple pentru a înțelege când poate fi necesară conversia valutară.Exemplul 1: Monedă de bază = moneda contului
Să presupunem că moneda contului dvs. este USD și tranzacționați perechea valutară USD/JPY. Conversia nu se va aplica la calcularea marjei, deoarece moneda de bază (USD) este aceeași cu moneda contului (USD). Conversia se va aplica la calcularea plății: mai întâi, aceasta va fi calculată în JPY, moneda de cotație, și apoi convertită în USD, moneda contului.
Exemplul 2: Monedă de cotație = moneda contului
Să presupunem că moneda contului dvs. este USD și tranzacționați perechea valutară EUR/USD. Conversia se va aplica la calcularea marjei, deoarece moneda de bază (EUR) diferă de moneda contului (USD). Conversia nu se va aplica la calcularea plăților, deoarece moneda de cotație (USD) este aceeași cu moneda contului (USD).
Exemplul 3: Nicio potrivire
Să presupunem că moneda contului dvs. este GBP și tranzacționați perechea valutară AUD/CHF. Conversia se va aplica la calcularea marjei, deoarece moneda contului (GBP) diferă de moneda de bază (AUD). Conversia se va aplica și la calcularea plăților: mai întâi, aceasta va fi calculată în CHF, moneda de cotație, și apoi convertită în GBP, moneda contului.
Nivelul marjei
Nivelul marjei vă ajută să monitorizați starea contului: arată dacă totul merge bine sau nu și sugerează când ar trebui să închideți pozițiile care nu sunt profitabile. Pentru a calcula nivelul marjei, utilizați următoarea formulă:
Totul este indicat în moneda contului:Nivelul marjei = Capital propriu / Marjă × 100%
Apel de marjă și oprire
Apel de marjă
Când nivelul marjei unui trader scade sub 100%, brokerul inițiază o procedură cunoscută sub numele de apel la marjă. În cazul unui apel la marjă, traderul este obligat fie să depună mai mulți bani în contul său, fie să închidă pozițiile pierzătoare. Dacă nivelul marjei scade sub 50%, pozițiile pierzătoare vor fi închise cu forța de către companie.Marja de întreținere
Marja de întreținere este suma minimă de capital pe care un trader trebuie să o aibă în contul său pentru a menține deschisă o poziție cu efect de levier.Opriți-vă
O oprire a tranzacției este un eveniment care are loc atunci când capitalul propriu al unui trader nu este suficient pentru a menține pozițiile deschise, acestea fiind închise cu forța de către broker. Întrebări frecvente
Spread-ul este diferența dintre cotațiile de cumpărare și de vânzare și reprezintă costul imediat pentru deschiderea unei poziții; IQ Option listează spread-urile pe instrument în detaliile activelor. Spreadurile sunt de obicei variabile, măsurate în pips sau puncte și se lărgesc în timpul lichidității scăzute sau volatilității ridicate, așa că verificați cotația în timp real înainte de execuție.
Swap-ul este o taxă de finanțare pentru deținerea de poziții peste perioada de rulare a platformei și depinde de activ, de direcția tranzacției și de diferențele interbancare ale dobânzii. IQ Option calculează swap-ul pe unitate sau lot folosind programul său de rate; comisioanele apar în detaliile poziției și sunt aplicate la rulare — revizuiți rata de swap a instrumentului și utilizați demonstrația pentru a compara costurile estimate peste noapte.
Marja minimă depinde de mărimea noțională a instrumentului și de efectul de levier ales: marja necesară = valoarea noțională împărțită la efectul de levier. IQ Option arată marja necesară în specificațiile biletului de tranzacționare sau instrumentului; utilizați o dimensiune mai mică a lotului sau un efect de levier mai mic pentru a reduce nevoile de marjă și pentru a evita blocările neașteptate la plasarea comenzii.
Levier mai mare scade capitalul necesar pentru a deschide o poziție, dar mărește pierderile și reduce tamponul de marjă. Dacă mișcările pieței vă reduc capitalul sub pragurile de întreținere, pot apărea apeluri în marjă sau închideri automate de poziții. Pentru a gestiona riscul, monitorizați capitalul propriu față de marja utilizată, stabiliți stop-loss-uri conservatoare, reduceți efectul de levier sau reduceți dimensiunea poziției și păstrați un tampon de lichiditate pentru a rezista volatilității.
Deschideți detaliile instrumentului specific sau biletul de tranzacționare pentru a vedea spread-ul curent, cursul swap/overnight și opțiunile de levier; platforma afișează marja necesară când introduceți dimensiunea poziției. Pentru conversia valutară, verificați setările valutare ale contului dvs. și rata de conversie care se aplică la depunerea sau executarea tranzacției și confirmați cifrele din demo înainte de a tranzacționa cu fonduri reale.
