IQ Option-Handelsgrundlagen: Spreads, Swaps, Margin, Leverage
Geschrieben von
Forscher für Online-Handelsplattformen und Autor von Leitfäden
Erforscht Brokerplattformen und HandelskontoSysteme.
Händler konzentrieren sich oft auf Einstiegspunkte und Indikatoren und übersehen dabei Kosten- und Kapitalmechanismen, die die Handelsergebnisse beeinflussen. Spreads, Overnight-Swaps, Margin-Anforderungen, Leverage und Währungsumrechnungen verändern alle die effektiven Kosten, das erforderliche Kapital und das Risikoprofil einer Position. Bei IQ Option können diese Komponenten je nach Vermögenswert und Sitzung unterschiedlich sein. Wenn Sie also wissen, wie sie berechnet werden, können Sie Ihre Positionen richtig dimensionieren, Übernachtungsgebühren prognostizieren und Kosten in die Risiko-Ertrags-Analyse einbeziehen, bevor Sie einen Live-Handel tätigen.
Diese Übersicht zeigt, wo Sie Spreads und Swap-Sätze auf der Plattform überprüfen können, wie die Hebelwirkung den Margenbedarf und die Liquidationsschwellen verändert und wie Währungsumrechnungsgebühren anfallen, wenn die Währungen Ihres Kontos und Ihrer Vermögenswerte nicht übereinstimmen. Nutzen Sie das Demokonto, um die angegebenen Spreads zu vergleichen und die Hebelwirkung zu üben. Überprüfen Sie bei Live-Konten immer die Instrumentenspezifikationen, überwachen Sie die Warnungen zur Margenhöhe und begrenzen Sie die Positionsgröße, damit die Kosten bei volatilen Bewegungen das Kapital nicht schmälern.
Diese Übersicht zeigt, wo Sie Spreads und Swap-Sätze auf der Plattform überprüfen können, wie die Hebelwirkung den Margenbedarf und die Liquidationsschwellen verändert und wie Währungsumrechnungsgebühren anfallen, wenn die Währungen Ihres Kontos und Ihrer Vermögenswerte nicht übereinstimmen. Nutzen Sie das Demokonto, um die angegebenen Spreads zu vergleichen und die Hebelwirkung zu üben. Überprüfen Sie bei Live-Konten immer die Instrumentenspezifikationen, überwachen Sie die Warnungen zur Margenhöhe und begrenzen Sie die Positionsgröße, damit die Kosten bei volatilen Bewegungen das Kapital nicht schmälern.
Spreads
Der Spread ist die Differenz zwischen Geldkurs und Briefkurs. Spreads variieren von Broker zu Broker.
Um die Kosten eines Spreads auf der IQ Option-Plattform zu berechnen, verwenden Sie die folgende Formel:
Kosten eines Spreads = Losgröße × Kontraktgröße × Spread
Beispiel
EUR/USD: Briefkurs: 1,13462,
Geldkurs: 1,13455, Spread: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007,
Positionsgröße: 2 Lots
, Kontraktgröße: 100.000 Einheiten der Basiswährung (= 200.000 EUR),
EUR/USD Spread-Kosten = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100.000 = 14 USD
Tauschgeschäfte
Ein Swap ist eine Zinsgebühr, die ein Händler an einen Broker für das Halten von Positionen über Nacht zahlen muss. Swaps entstehen durch die Differenz der Zinssätze zweier Währungen zuzüglich der Verwaltungsgebühr des Brokers. Im Devisenhandel leiht man sich eine Währung, um eine andere zu kaufen. Ein Swap hängt davon ab, ob die gekaufte Währung einen höheren oder niedrigeren Zinssatz hat als die geliehene. Swaps können positiv oder negativ sein.
Kauft man eine Währung mit einem höheren Zinssatz als die geliehene, erhält man einen positiven Swap. Betrachten wir folgendes Beispiel:
Der
amerikanische Zinssatz beträgt 1,75 %,
der australische 0,75 %.
Die Verwaltungsgebühr beträgt 0,25 %.
Eröffnet man eine Long-Position im Währungspaar USD/AUD, wird dem Konto ein Swap von 0,75 % gutgeschrieben, da die gekaufte Währung (USD) einen höheren Zinssatz hat als die geliehene (AUD).
Wenn Sie eine Short-Position im selben Währungspaar eröffnen, wird ein Swap von 1,25 % von Ihrem Konto abgebucht, da die Währung, die Sie leihen (USD), einen höheren Zinssatz hat als die Währung, die Sie kaufen (AUD).
Marge
Die Margin ist der Kapitalbetrag, den ein Trader benötigt, um eine gehebelte Position zu eröffnen. Mit Margin können Sie mit Hebelwirkung handeln, d. h. Sie leihen sich Geld von einem Broker, um das Volumen Ihrer Trades zu erhöhen. Zur Berechnung der Margin auf der IQ Option-Plattform verwenden Sie die folgende Formel:
Marge = Losgröße × Kontraktgröße / Hebelwirkung
Beispiel:
Sie möchten 0,001 Lots (1.000 Einheiten) des Währungspaares EUR/USD mit einem Hebel von 1:500 kaufen. Die erforderliche Margin für diese Handelsposition beträgt 0,2 EUR. Die detaillierte Berechnung finden Sie unten:
Währungspaar: EUR/USD;
Lotgröße: 0,001 Lot;
Hebel: 1:500;
Kontraktgröße: 100.000 Einheiten der Basiswährung;
Margin = 0,001 × 100.000 / 500 = 0,2 EUR.
Bitte beachten Sie, dass eine Umrechnung erforderlich sein kann, wenn Ihre Kontowährung von der Basiswährung abweicht.
Hebelwirkung
Der Einsatz von Hebelwirkung ermöglicht es Ihnen, Positionen zu handeln, die Ihr vorhandenes Kapital übersteigen. Hebelwirkung maximiert zwar Ihre Gewinne, aber auch Ihre Verluste. Beispiel:
Angenommen, Sie haben 1.000 $ auf Ihr Konto eingezahlt und nutzen einen Hebel von 1:500. In diesem Fall erhöht sich Ihre Kaufkraft um das 500-Fache auf 500.000 $, was bedeutet, dass Sie einen Trade im Wert von 500.000 $ platzieren können.
Bitte beachten Sie, dass der Hebel je nach Anlageklasse variiert.
Umrechnungen
Währungsumrechnungskurse können in bestimmten Fällen anfallen. Dies liegt daran, dass jeder Parameter eines Handels entweder in der Basiswährung oder in der Kurswährung angegeben wird. Kontraktgröße und Margin werden in der Basiswährung angegeben, während die Auszahlung immer in der Kurswährung berechnet wird. Daher können Währungsumrechnungskurse für die Berechnung von Margin und Auszahlungen relevant sein. Weicht Ihre Kontowährung von der Kurswährung ab, werden Währungsumrechnungen durchgeführt. Die folgenden Beispiele veranschaulichen, wann eine Währungsumrechnung erforderlich sein kann.Beispiel 1: Basiswährung = Kontowährung.
Angenommen, Ihre Kontowährung ist USD und Sie handeln das Währungspaar USD/JPY. Bei der Berechnung der Margin ist keine Umrechnung erforderlich, da die Basiswährung (USD) mit der Kontowährung (USD) übereinstimmt. Die Umrechnung erfolgt jedoch bei der Berechnung der Auszahlung: Diese wird zunächst in JPY, der Kurswährung, berechnet und anschließend in USD, der Kontowährung, umgerechnet.
Beispiel 2: Kurswährung = Kontowährung.
Angenommen, Ihre Kontowährung ist USD und Sie handeln das Währungspaar EUR/USD. Bei der Berechnung der Margin wird eine Währungsumrechnung durchgeführt, da die Basiswährung (EUR) von der Kontowährung (USD) abweicht. Bei der Auszahlungsberechnung findet keine Währungsumrechnung statt, da die Kurswährung (USD) mit der Kontowährung (USD) übereinstimmt.
Beispiel 3: Keine Übereinstimmungen.
Angenommen, Ihre Kontowährung ist GBP und Sie handeln das Währungspaar AUD/CHF. Bei der Berechnung der Margin wird eine Währungsumrechnung durchgeführt, da die Kontowährung (GBP) von der Basiswährung (AUD) abweicht. Auch bei der Auszahlungsberechnung erfolgt eine Währungsumrechnung: Die Auszahlung wird zunächst in CHF, der Kurswährung, berechnet und anschließend in GBP, der Kontowährung, umgerechnet.
Margenniveau
Der Margin-Level hilft Ihnen, die Gesundheit Ihres Kontos zu überwachen: Er zeigt an, ob alles gut läuft und gibt Hinweise darauf, wann Sie unrentable Positionen schließen sollten. Zur Berechnung Ihres Margin-Levels verwenden Sie die folgende Formel:
Alle Angaben erfolgen in der Kontowährung:Margenniveau = Eigenkapital / Marge × 100 %
Margin Call und Stop-Out
Margin Call
Wenn die Margin eines Traders unter 100 % fällt, leitet der Broker ein sogenanntes Margin Call ein. Im Falle eines Margin Calls muss der Trader entweder zusätzliches Kapital auf sein Konto einzahlen oder Verlustpositionen schließen. Fällt die Margin unter 50 %, werden Verlustpositionen vom Broker zwangsweise geschlossen.Wartungsmarge
Die Mindesteinschussquote (Maintenance Margin) ist der Mindestbetrag an Kapital, den ein Händler auf seinem Konto haben muss, um eine gehebelte Position offen zu halten.Halt an
Ein Stop-Out ist ein Ereignis, das eintritt, wenn das Eigenkapital eines Händlers nicht ausreicht, um offene Positionen aufrechtzuerhalten, und diese daher vom Broker zwangsweise geschlossen werden. FAQs
Der Spread ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufsnotierungen und stellt die unmittelbaren Kosten für die Eröffnung einer Position dar; IQ Option listet Spreads pro Instrument in den Vermögensdetails auf. Spreads sind in der Regel variabel, werden in Pips oder Punkten gemessen und weiten sich bei geringer Liquidität oder hoher Volatilität aus. Überprüfen Sie daher vor der Ausführung den Live-Kurs.
Swap ist eine Finanzierungsgebühr für das Halten von Positionen über die Rollover-Zeit der Plattform hinaus und hängt vom Vermögenswert, der Richtung Ihres Handels und den Zinsdifferenzen zwischen Banken ab. IQ Option berechnet den Swap pro Einheit oder Lot anhand seines Tarifplans; Gebühren erscheinen in den Positionsdetails und werden beim Rollover angewendet – überprüfen Sie den Swap-Satz des Instruments und nutzen Sie die Demo, um die erwarteten Übernachtungskosten zu vergleichen.
Die Mindestmarge hängt von der Nominalgröße des Instruments und der gewählten Hebelwirkung ab: Erforderliche Marge = Nominalwert dividiert durch Hebelwirkung. IQ Option zeigt die erforderliche Marge im Handelsticket oder in den Instrumentenspezifikationen an; Verwenden Sie eine kleinere Losgröße oder einen geringeren Hebel, um den Margenbedarf zu reduzieren und unerwartete Blockaden bei der Auftragserteilung zu vermeiden.
Eine höhere Hebelwirkung verringert den Kapitalbedarf zum Eröffnen einer Position, vergrößert jedoch die Verluste und verringert Ihren Margin-Puffer. Wenn Marktbewegungen Ihr Eigenkapital unter die Mindestschwellenwerte senken, kann es zu Nachschussforderungen oder automatischen Positionsschließungen kommen. Um das Risiko zu steuern, überwachen Sie das Eigenkapital gegenüber der verwendeten Marge, legen Sie konservative Stop-Loss-Werte fest, verringern Sie die Hebelwirkung oder reduzieren Sie die Positionsgröße und halten Sie einen Liquiditätspuffer bereit, um der Volatilität standzuhalten.
Öffnen Sie die Details des jeweiligen Instruments oder das Handelsticket, um den aktuellen Spread, den Swap-/Übernachtsatz und die Hebeloptionen anzuzeigen; Die Plattform zeigt die erforderliche Marge an, wenn Sie die Positionsgröße eingeben. Überprüfen Sie für die Währungsumrechnung die Währungseinstellungen Ihres Kontos und den Umrechnungskurs, der bei der Einzahlung oder Handelsausführung gilt, und bestätigen Sie die Zahlen in der Demo, bevor Sie mit echten Geldern handeln.
